Ralan 第九部分

第9部分2019年9月5日记录

  1. 大家好,这是Ralan庞氏骗局系列的第9部分。我是Matthew Bransgrove。
  2. 在Ralan视频的第8部分之后,有些人向我询问了有关法院判决的问题。
  3. 法院判决已经被发布在网上。
  4. 我们最近已经将微信问题的答案发布了出来。
  5. 你们在微信上向我提出了54个问题。
  6. 在其中一个问题的答案中我给出了判决的链接
  7. 有任何人有任何疑问都可以将问题发在微信上。当问题累积到一定数量的时候我们会统一回答大家。我将尽可能的一周回答一次。
  8. 我手中是我写给Grant Thornton的信。这封信已经发布在了微信上,日期为9月5 日。我发了英文和中文两个版本。
  9. 我对Grant Thornton说Ralan似乎使用了三种方法筹集钱。
  10. 首先,他们要求真实的买家释放定金给他们。
  11. 其次,他们利用了非真正买家并给了他们一个假的预售合同。Ralan给了这些买家一个特别的附加条款。在这个附加条款中注明他们可以随时在十个月前解除房产购买合同。这意味着合同是假的,因为它只对Ralan而不是买方具有约束力。
  12. 最后,他们与他们信任的人签订了合同。这些人大多是Ralan的销售人员。但是销售人员似乎不信任Ralan。他们坚持要求正式的借款合同。
  13. 但借款合同完全没有提及预售合同。它单独存在,审阅它的法官也完全不会想到与之相关的还会有一份预售合同。
  14. 但是,这份贷款协议还附有一份虚假的预售合同,定金等同于贷款协议中的金额。
  15. 销售人员每年将获得20%的利息,而不是像其他人一样每年获得15%的利息。
  16. 作为回报,我猜他们会告诉那些询问的人预售是真实的 – 但他们不是真的。
  17. 我想让你考虑一下,为什么想要每年赚20%的人会购买每年仅收益4%或5%的公寓。
  18. 我将这些都告诉了Grant Thornton。然后我对他们说我想这些你们应该都知道了,因为受害者已经把文件和债权证据都发给你们了。
  19. 这封信的目的是告诉你这些意味着什么。我解释说我是建筑金融领域的专家。我在这个领域从业20年了。
  20. 我还解释说我写一本书叫《避免抵押欺诈》。其中有一个章节就在将欺诈性预售。这意味着我是欺诈性预售合同的专家。
  21. 像Ralan这样的开发商造成虚假预售的原因只有一个。这是因为他们想欺骗建筑融资者借钱给他们。建筑融资者只会在当开发项目有预售的时候借钱给他们。
  22. 所以我们可以假设Ralan正在欺骗Wingate和Westpac。
  23. 我看到Ralan律师的一封附了一份虚假的预售合同的信。所以我打电话给他。我们聊了聊。
  24. 他说他不知道虚假的预售。就他而言,他收到了指示,他们是真正的预售。
  25. 他还告诉我一些有趣的事情。他说,建筑融资者会不时要求他将项目的所有预售合同打包放在塑料盒里。
  26. 然后快递员会把它送到Ralan建筑融资者手中。这是正常的行业惯例。贷方必须检查合同是否真实。
  27. 他们有律师。像我一样的律师。完成合同并检查签名。他们要求原件,因为他们想确保它是真正的墨水而不是计算机上的伪造品。
  28. 这件事告诉我Ralan的贷款人Westpac和Wingate做了很好的尽职调查。他们不相信Ralan。这是正确的做法。
  29. 我知道他们接下来做了什么,因为我是一名做这类工作的律师。接下来的工作是检查定金是否在信托账户中。
  30. 我们知道他们这样做的另一个原因是因为Ralan将大笔贷款分成小额收据看起来像预售合同定金。这告诉我Westpac和Wingate曾经查看信托账户存款。
  31. Ralan经营自己的信托账户。这存在明显的风险。风险是他们将改变他们的帐户以在他们的信托账户中显示不在银行账户中的钱。
  32. Westpac和Wingate 能够做出有意义的尽职调查的唯一方法就是查看银行对账单,并与银行交谈以确保资金存在。
  33. 这称为审计。这并不复杂。没有错误的余地。这笔钱要么在信托账户中要么不在信托账户中。
  34. 失踪的钱为2.92亿澳元。所以它不在信托账户中。所以发生了什么事?
  35. 我一直在思考。我只能想到一个解释。他们确实检查了已支付的定金,他们看到定金随后被释放,但他们觉得这样可以。
  36. 换句话说,Ralan告诉他们,他们是从买家那里借钱的。如果我能证明这一点,你就可以拿回你的钱。
  37. 这就是我告诉Grant Thornton的事。我说放弃你要看的那一个问题。我需要电子邮件,我需要信件,我需要其他证据。
  38. 我尽快需要它。有成千上万的人失去了他们的一生的储蓄。
  39. 现在你必须听我说。我可以写一封信。但是Grant Thornton不会听,因为我只是一个人。我没有力量,但你有力量。
  40. 我正在与失去了2.92亿澳元的买家们对话。法律会给予您尊重。 Grant Thornton在那里保护您的利益。如果您授权我代表您写给Grant Thornton,那他们必须回答。
  41. 考虑一下,因为在几天之内,我会请大家指定我作为您的律师写信给Grant Thornton,并向他们提出非常重要的问题。
  42. 我看到在微信群中的有些人有些担心并有所保留。他们想知道集体诉讼。他们想了解诉讼资助。他们想知道这一切是如何运作的。
  43. 我还有3或4个视频来解释一切。然后我想我已尽我所能告诉你了。
  44. 之后就是时候让我请求你授权给我代表您与Grant Thornton对话并获取相关信息。
  45. 我今天不做出这个请求,因为我想告诉你关于整个过程需要知道的一切。我想让你在微信上问我很多问题。
  46. 我打算全部回答。每个人都满意的时候,我们会向前推进并开始追回您的资金。
  47. 非常感谢您,下次见。
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